Quy trình làm việc
Một quy trình rõ ràng để gia đình biết mình đang ở đâu và nên làm gì tiếp theo.
Quy trình này không nhằm tạo áp lực mua ngay một giải pháp nào đó. Mục tiêu là giúp gia đình nhìn đúng ưu tiên và chọn bước đi vừa sức.
Bước 1
Lắng nghe bức tranh hiện tại
Bắt đầu bằng cuộc trò chuyện nhẹ nhàng về thu nhập, chi tiêu, người phụ thuộc, mục tiêu và những điều gia đình đang băn khoăn.
Bước 2
Đánh giá mức độ an toàn tài chính
Dùng FSI và một số câu hỏi nền tảng để nhìn rõ điểm mạnh, khoảng trống và mức độ ưu tiên của từng phần.
Bước 3
Xác định ưu tiên trước
Không ôm quá nhiều việc cùng lúc. Gia đình sẽ chọn 1-3 ưu tiên thực tế như dòng tiền, quỹ dự phòng, bảo vệ thu nhập hoặc học vấn cho con.
Bước 4
Thiết kế phương án phù hợp
Phương án cần vừa với ngân sách, hoàn cảnh và nhịp sống của gia đình, thay vì chỉ đẹp trên giấy.
Bước 5
Đồng hành và rà soát định kỳ
Tài chính gia đình thay đổi theo thu nhập, con cái, công việc và mục tiêu sống. Việc rà soát định kỳ giúp kế hoạch luôn còn phù hợp.
Khi anh/chị muốn trao đổi thêm
Khi anh/chị có nhu cầu trao đổi thêm, anh/chị có thể chọn “Đặt lịch trao đổi”; thành viên của FamilyFSI sẽ chủ động liên hệ để thống nhất thời gian phù hợp và cùng anh/chị xem kỹ hơn kết quả FSI trong bối cảnh gia đình mình.
Muốn nhìn rõ hơn bức tranh tài chính gia đình?
Anh/chị có thể bắt đầu bằng bài FSI hoặc đặt lịch trao đổi ngắn để cùng xác định ưu tiên phù hợp.